勧誘方針

1. 適切な勧誘

• お客さまからのご相談、ご要望などには迅速かつ誠実に対応いたします。
• お客さまのご迷惑となる時間帯や場所である旨のお申し出があった場合には勧誘は行いません。
• 威迫的勧誘など、お客さまを著しく困惑させるような行為はいたしません。
• お客さまに保険料等の割引き、割戻し、立替えなど、特別利益の提供にあたる行為はいたしません。
• 保険契約者の本人確認および被保険者の同意を確実に得ます。
• お客さまには告知義務があること、また、この告知義務に違反したときには保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。

2. 適合性の原則

• お客さまの加入または投資の目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
• 保険契約をお勧めするにあたっては、妥当な保険金額、給付金額等、お客さまの資力、財産その他の属性を勘案し、取扱保険会社の規定に則した運営管理を行います。
• 特に未成年者を被保険者とする保険契約については、適正な保険金額を設定し、適切な保険募集に努めます。
• 外貨建保険、変額年金保険、投資信託などのようにお客さまがリスクを負っている商品のお勧めにあたっては、お客さまの加入目的や投資経験、知識および財産状況などに照らして適当と認められる勧誘を行います。

3. 募集資料の取り扱い

募集資料は、取扱保険会社の規定にしたがった資料のみを使用します。

4. 誤認防止

保険商品、投資信託、その他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないよう取り扱います。

5. 説明義務

• お客さまの不利益となる事実について正確に説明いたします。
• お客さまの判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるように努めます。その際、将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません。

6. 保険料等の授受

お客さまから現金等をお預りする場合には、取扱保険会社が発行する正規の領収証と引換えとし、それ以外での授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客さまから取扱保険会社指定金融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。

7. お客さま情報の保護

お客さまのプライバシーを保護し、業務上知り得たお客さまに関する情報については厳重な管理を行います。当社の個人情報の取り扱いについて

8. 投資信託等

証券業務等生命保険以外の業務に関する勧誘を行う場合には、関係法令および関係業界団体が定める規則にしたがって投資勧誘を行います。